Pangainfo küsimine sai selgemad reeglid

Riigikogu võttis vastu seadusemuudatused, mis täpsustavad Maksu- ja Tolliameti ning Rahapesu Andmebüroo õigust küsida pangainfot täitmisregistri kaudu. Ühtlasi sätestab seadus selgemad piirid ja kontrolli inimeste pangainfo kaitseks.

Rahandusminister Jürgen Ligi sõnul on Rahapesu Andmebüroo ning Maksu- ja Tolliameti juurdepääsu taastamine täitmisregistrile suur kergendus. „Katkestus täitmisregistri kasutamisel oli liiga pikk ja ebaproportsionaalne reaktsioon õiguskantsleri tähelepanekutele. Piiramatut ja eesmärgipäratut pangakontode küsimist ei ole tegelikult kunagi olnud, rääkimata ametite otsesest juurdepääsust pangakontodele. Kuigi regulatsioon sai nüüd kõiki riske välistav, on Rahapesu Andmebüroo ja Maksu- ja Tolliamet saanud varemgi päringuid teha vaid põhjendatud juhtudel,” ütles Ligi.

Muudatuste ajendiks oli õiguskantsleri hinnang, et riigi juurdepääs pangainfole ei olnud seaduses piisavalt selgelt reguleeritud. Nüüd on täpsemalt kirjas, millistel alustel, milliseid andmeid ja milliste ülesannete täitmiseks küsida võib. Eesmärk ei ole anda riigiasutustele piiramatut juurdepääsu inimeste pangakontodele, vaid muuta andmete küsimise alused selgeks ja kontrollitavaks.

Rahapesu Andmebüroo (RAB) võib nõuda pangakonto väljavõtet üksnes konkreetse menetluse jaoks vajalikus ulatuses ja juhul, kui vajalikke andmeid ei ole võimalik saada muul viisil. Päringud logitakse, nende vajadus ja õiguslik alus tuleb dokumenteerida ning nende põhjendatust saab tagantjärele kontrollida. Pangakonto väljavõtteid puudutavaid päringuid kontrollib regulaarselt ka Andmekaitse Inspektsioon.

Täpsustuvad ka inimese teavitamise reeglid. RAB teavitab inimest pangakonto väljavõtte saamisest üldjuhul nelja aasta möödumisel. Kui teavitamine võiks kahjustada näiteks kuriteo avastamist või tõkestamist, saab seda põhjendatud juhul kuni kahe aasta võrra edasi lükata.

Maksu- ja Tolliameti puhul jääb lähtekoht samaks: pangainfo küsimine peab olema seotud konkreetse maksumenetlusega, üldjuhul tuleb vajalikku teavet esmalt küsida maksukohustuslaselt endalt ning panga poole pöördumist selgitada.

Täitmisregister võimaldab pankade ja riigi vahel turvalist ning logitud andmevahetust. Kiire andmevahetus on eriti oluline olukordades, kus kuritegelik raha võib lühikese aja jooksul liikuda kontode ja riikide vahel. Selgelt piiritletud ligipääs vajalikule infole aitab tõhusamalt tõkestada rahapesu, terrorismi rahastamist, sanktsioonidest kõrvalehoidmist ja maksupettusi.